Cuidamos do que você construiu.
Consultoria financeira independente, liderada por CFP®, para proteger, organizar e fazer crescer seu patrimônio com clareza e visão de longo prazo.
Conflito de interesse
Nem toda orientação financeira nasce do interesse do cliente.
Em bancos, corretoras e modelos comissionados, pode ser difícil saber se uma recomendação serve ao seu patrimônio ou à instituição que está vendendo o produto.
Conflito de interesse
Metas comerciais e comissões podem interferir na recomendação feita ao investidor.
Falta de clareza
Você fica sem segurança para distinguir orientação técnica de venda pontual.
Decisões sem método
Patrimônio pede perfil, objetivos, horizonte de tempo e acompanhamento contínuo.
Modelo independente
Consultoria independente, fee-only, olhando pelo seu patrimônio.
A AX não representa banco ou corretora. A AX não recebe comissão por produto vendido. A recomendação serve a você, não à instituição.
- Estratégia antes de produto. A carteira é pensada a partir do seu perfil, objetivos e momento de vida.
- Clareza em cada decisão. Você entende o motivo de cada movimento antes de implementar.
- Acompanhamento contínuo. A relação não termina em uma venda; ela segue com revisões e contato proativo.
Como a AX trabalha
Uma sequência simples para decisões financeiras mais claras.
O processo organiza contexto, estratégia e acompanhamento para que o patrimônio seja cuidado com visão de longo prazo.
Diagnóstico
Entendimento do momento financeiro, objetivos, perfil de risco e prioridades patrimoniais.
Estratégia
Estruturação da alocação e das decisões de investimento com independência e critério técnico.
Acompanhamento
Revisões periódicas, leitura de cenário e contato proativo para ajustar a estratégia quando necessário.
Perguntas frequentes
Dúvidas comuns antes da primeira conversa.
01 O que é uma consultoria financeira independente?
É uma orientação técnica sem vínculo com bancos ou corretoras. A recomendação é construída para você, considerando patrimônio, objetivos, horizonte de tempo e realidade financeira.
02 O que é um CFP®?
CFP® (Certified Financial Planner) é a certificação internacional de planejamento financeiro mais reconhecida do setor, concedida no Brasil pela Planejar. Para obtê-la o profissional precisa comprovar formação superior, experiência em planejamento financeiro, aprovação em prova técnica abrangente e adesão a um código de ética. Menos de 1% do mercado financeiro brasileiro tem o título.
03 Qual a diferença entre consultoria e assessoria de investimentos?
A assessoria atua vinculada a uma corretora e é remunerada por comissão sobre os produtos distribuídos. A consultoria independente é remunerada apenas pelo cliente, sem vínculo comercial com bancos ou corretoras, e tem como função orientar a estratégia patrimonial com critério técnico.
04 A AX recebe comissão por produto?
Não. O modelo da AX é fee-only: sem comissão por produto vendido e sem vínculo comercial com bancos ou corretoras.
05 Como a AX é remunerada?
A AX é remunerada por um percentual sobre o seu patrimônio, definido em contrato. Sem comissão por produto e sem taxa de performance. Quando o patrimônio cresce, a AX ganha mais. Por isso o interesse é o mesmo.
06 A partir de qual patrimônio a AX atende?
A AX atende a partir de R$ 100.000 em patrimônio investido. O critério garante atendimento próximo e adequado ao seu perfil.
07 A AX promete rentabilidade?
Não. O trabalho é orientar decisões, organizar estratégia e acompanhar o patrimônio com rigor técnico, sem promessa de retorno ou exposição de resultados de clientes.
Conversa inicial
Entenda se a AX faz sentido para você.
Uma conversa inicial pra avaliar o seu momento financeiro com discrição. Sem urgência comercial e sem exposição desnecessária.