Dúvidas comuns sobre o trabalho da AX.

É uma orientação técnica sem vínculo com bancos ou corretoras. A recomendação é construída para você, considerando patrimônio, objetivos, horizonte de tempo e realidade financeira.

CFP® (Certified Financial Planner) é a certificação internacional de planejamento financeiro mais reconhecida do setor, concedida no Brasil pela Planejar. Para obtê-la o profissional precisa comprovar formação superior, experiência em planejamento financeiro, aprovação em prova técnica abrangente e adesão a um código de ética. Menos de 1% do mercado financeiro brasileiro tem o título.

A assessoria atua vinculada a uma corretora e é remunerada por comissão sobre os produtos distribuídos. A consultoria independente é remunerada apenas pelo cliente, sem vínculo comercial com bancos ou corretoras, e tem como função orientar a estratégia patrimonial com critério técnico.

Não. O modelo da AX é fee-only: sem comissão por produto vendido e sem vínculo comercial com bancos ou corretoras.

A AX é remunerada por um percentual sobre o seu patrimônio, definido em contrato. Sem comissão por produto e sem taxa de performance. Quando o patrimônio cresce, a AX ganha mais. Por isso o interesse é o mesmo.

A AX atende a partir de R$ 100.000 em patrimônio investido. O critério garante atendimento próximo e adequado ao seu perfil.

Sim. O atendimento presencial acontece em Rondonópolis, com proximidade em Mato Grosso quando faz sentido. O atendimento online complementa, sem substituir a relação direta.

Pode. A AX não exige troca de instituição. Você mantém os recursos onde já estão, e a consultoria orienta a estratégia considerando o que faz sentido em cada caso.

Não. A conversa inicial é discreta, sem custo e sem compromisso de seguir adiante. Serve para entender o seu momento financeiro e avaliar se a AX faz sentido para o seu caso.

Ezequiel Machado, CFP®, lidera o trabalho técnico e o acompanhamento direto. Você fala com a mesma pessoa do início ao fim da relação.

A AX orienta a estratégia e acompanha a implementação. O controle dos recursos permanece sempre com você, na instituição escolhida. O modelo de consultoria independente preserva o controle dos ativos com o cliente.

O acompanhamento é contínuo, com revisões periódicas em frequência combinada e contato proativo da AX quando o cenário ou o seu momento pedirem. Cada decisão fica registrada com o motivo, para você consultar quando quiser.

Nada específico. Uma noção geral do seu patrimônio e dos seus objetivos é suficiente para começar. Os detalhes são levantados durante o diagnóstico, no ritmo que fizer sentido para você.

Não. O trabalho é orientar decisões, organizar estratégia e acompanhar o patrimônio com rigor técnico, sem promessa de retorno ou exposição de resultados de clientes.

Pode. As condições de encerramento ficam definidas em contrato, sem multa por permanência mínima. A AX não retém recurso de cliente em nenhuma hipótese, então o controle dos seus ativos continua sempre com você.

Sim. Discrição é parte da entrega. Nenhum dado de cliente aparece em material institucional, em redes sociais ou em conversas com terceiros. O sigilo é tratado como princípio, não como cláusula.