Independência
A AX é remunerada apenas pelo cliente. Não representa banco, corretora ou seguradora. Cada recomendação existe porque é a melhor decisão técnica para o patrimônio em questão.
Modelo independente
É uma orientação técnica que não pertence a nenhuma instituição financeira. A consultoria não vende produto, não recebe comissão de banco ou corretora, e não tem meta para distribuir um ativo específico.
O honorário é pago pelo próprio cliente, em contrato. A função do consultor é construir uma estratégia patrimonial considerando perfil, objetivos, horizonte de tempo e realidade financeira de cada caso.
Comparativo
Cada modelo tem um vínculo diferente com o cliente, com o produto e com a instituição. A diferença aparece em como cada profissional é remunerado.
Gerente de banco
Assessor de corretora
Consultor independente
Como isso se aplica na prática
Você mantém os recursos na instituição que preferir, banco ou corretora. A AX orienta a estratégia, indica os ativos adequados, acompanha o portfólio e revisa periodicamente.
A AX acompanha a implementação e orienta cada passo. O controle dos recursos permanece sempre com você, na instituição escolhida. A AX não recebe rebate, comissão ou contrapartida de nenhuma instituição. O único pagamento é o honorário definido em contrato.
Por que isso importa
Cada decisão é construída para você, não para fechar venda de um produto específico ou bater meta de mês.
A análise considera o seu perfil de risco, horizonte, liquidez e objetivos. Sem urgência comercial, sem promessa de retorno.
Seu patrimônio tratado com cuidado e baixa exposição. Nenhum dado de cliente aparece em material institucional.
Conversa inicial
Uma conversa inicial ajuda a avaliar seu momento financeiro com discrição, sem urgência comercial e sem exposição desnecessária.